uyumculardan yüksek tutarlı altın alım-satımı yapacak vatandaşları ilgilendiren kimlik tespiti uygulamasında parasal sınırlar güncellendi.
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuat kapsamında bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları ilgilendiren parasal tutarlarda değişikliğe gidildi.
KUYUMCUDA 370 BİN TL SINIRI
Yeni düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.
Buna göre işlem tutarının ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde kimlik tespiti yapılması gerekecek.
Bu kapsamda müşterinin ve varsa müşteri adına hareket eden kişinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekiyor.
Dolayısıyla düzenleme, “kuyumcudan her altın alan kimlik gösterecek” anlamına gelmiyor. Kimlik tespiti yükümlülüğü belirlenen parasal sınır ve kapsama giren işlemler için uygulanıyor.
ELEKTRONİK İŞLEMLERDE SINIR 30 BİN TL
Düzenlemeyle elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler açısından belirlenen bazı parasal sınırlar da güncellendi.
Daha önce 15 bin TL olarak uygulanan sınır 30 bin TL’ye yükseltildi.
SMS İLE DOĞRULAMA YAPILABİLECEK
Finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallardaki müşteri doğrulama yöntemlerinde de değişikliğe gidildi.
Müşterinin kimliği, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama koduyla (SMS OTP) teyit edilebilecek. Bu yöntemin kullanıldığı işlemlerde imza örneği alınmayacak.
Ancak doğrulama yönteminin işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını engelleyecek güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek.
ALTIN ALACAKLAR BU SINIRA DİKKAT
Yeni tutarla birlikte özellikle yüksek meblağlı altın ve diğer kuyumculuk işlemlerinde 370 bin TL sınırı önem taşıyor. Sınırın altında kalan her kuyumculuk işlemi için yalnızca bu parasal eşik nedeniyle kimlik tespiti zorunluluğu bulunmuyor.
