İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, Q Yatırım Bankası hakkında “tefecilik” suçlamasıyla soruşturma başlattı. İddiaya göre banka, mali zorluk içindeki şirketlere piyasa koşullarının çok üzerinde faizle kredi vererek yasa dışı kazanç sağladı. Soruşturma kapsamında bankanın üst düzey yöneticilerinden Ali Ercan, Yasef Mitrani ve Mehmet Aydoğdu gözaltına alındı. Yetkililer, banka aracılığıyla yalnızca tefecilik değil, aynı zamanda kara para aklama faaliyetlerinin de yürütüldüğünü iddia ediyor. Gözaltıların ardından bankanın bazı birimlerinde arama ve el koyma işlemleri başlatıldı.
Yasal faizin çok üzerinde kredi: "Tefecilik" şüphesi
Savcılık tarafından yürütülen soruşturmanın temelini, bankanın mali sıkıntı yaşayan şirketlere sağladığı krediler oluşturuyor. Ancak bu krediler, Merkez Bankası’nın belirlediği faiz oranlarının oldukça üzerinde geri ödeme şartları içeriyor. Bu durum, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’na aykırı olarak değerlendiriliyor.
Yasal sınırların dışında verilen bu borçların, kredi sözleşmesi adı altında düzenlendiği ancak fiiliyatta tefecilik niteliği taşıdığı öne sürülüyor. Banka yöneticilerinin bu yöntemle haksız kazanç elde ettiği, söz konusu gelirlerinse daha sonra çeşitli yollarla aklandığı tespit edildi.
Üç yöneticiye gözaltı: Soruşturma derinleşiyor
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nın talimatıyla yürütülen operasyonda Q Yatırım Bankası yetkilileri Ali Ercan, Yasef Mitrani ve Mehmet Aydoğdu gözaltına alındı. Gözaltı kararının, suç unsurlarına ilişkin elde edilen delillere dayanarak alındığı öğrenildi.
Şüphelilere ait ofislerde ve ikamet adreslerinde yapılan aramalarda çok sayıda dijital materyal ve belgeye el konuldu. Bu materyallerin incelenmesinin ardından soruşturmanın daha da genişletilebileceği belirtiliyor. Savcılık, elde edilen verilerin kara para aklama şüphesiyle bağlantılı olup olmadığını da değerlendiriyor.
Bankacılık dışı faaliyetler ve yasa dışı kazanç şüphesi
Soruşturmanın dikkat çeken yönlerinden biri de, Q Yatırım Bankası’nın faaliyetlerinin, Bankacılık Kanunu ile belirlenen sınırların ötesine geçmesi. Yetkililer, bankanın yetki alanı dışında hareket ederek sistemin denetimini aşan yollarla kazanç sağladığını vurguluyor.
İddialara göre banka, zor durumdaki şirketlere kredi adı altında verdiği borçlar karşılığında, yasal limitlerin üzerinde faiz oranları uygulayarak ciddi miktarda gelir elde etti. Bu durum, yalnızca tefecilik suçunu değil, aynı zamanda finansal sistemin işleyişine zarar verme riskini de beraberinde getiriyor.
