Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında, para transferlerinde yeni bir uygulama başlıyor. Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan düzenlemeyle 400 bin TL’ye yükseltildi.
15 Mart’tan itibaren, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde kullanıcıların en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmesi zorunlu olacak. Bu açıklamada transferin amacı detaylı şekilde belirtilecek.
İnternet bankacılığı, mobil uygulamalar ve ATM kanallarından yapılan işlemler, gün içerisinde tek seferde veya parça parça 400 bin TL’yi aşarsa, kullanıcıların ilave açıklama girmesi gerekecek.
Daha yüksek tutarlı transferlerde ise kademeli ek yükümlülükler uygulanacak:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemlerde ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurulacak.
20 milyon TL üzeri transferlerde paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulacak.
Açıklamanın yeterli bulunmaması durumunda transfer gerçekleştirilemeyecek. MASAK tarafından başlatılan bu uygulama ile bankacılık sisteminde işlem güvenliği artırılacak ve şüpheli para hareketleri daha etkin şekilde takip edilebilecek.
