Günümüzde dijital bankacılık sayesinde para transferleri saniyeler içinde gerçekleştiriliyor. Ancak bu kolaylık, Maliye Bakanlığı için yeni bir denetim ve gözetim alanı oluşturdu. Banka hesap hareketleri, geleneksel yöntemlerin ötesinde gelişmiş dijital izleme ve yapay zekâ analizleriyle takip ediliyor.
Maliye, ticari ve bireysel tüm hesaplardaki sürekli para akışını detaylı olarak incelemeye aldı. IBAN üzerinden gerçekleşen işlemler, açıklamalar ve döviz türleri ne olursa olsun riskli işlemler yapay zekâ sistemleriyle önceliklendiriliyor.
Özellikle para transferlerinde açıklama kısmının boş bırakılması ya da eksik bilgi verilmesi, denetimlerde sorun yaratıyor. Maliye, şahsi hesaplara ticari ödeme yapıldığını tespit ettiğinde ilgili kişilerden açıklama ve belge talep ediyor. Yetersiz izah durumunda şirket ya da bireyler vergi incelemesine tabi tutuluyor.
Kayıt dışı para hareketleri, ağır cezalara neden olabiliyor. Kişisel hesaplara düzenli olarak giren para, ticari faaliyet olarak değerlendirilebiliyor ve şirket ortaklarına mükellefiyet kaydı açılabiliyor. Maliye’nin hedefi, kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek. Bu nedenle vatandaşlara tavsiye şu: “Açıklama kısmını boş bırakmayın!”